年底如何“财务大扫除”

2020年已接近尾声，今年冠病疫情给不少人的理财规划带来挑战，我们应该如何打理这一年的财务，重整行装为明年做准备？

华侨银行投资策略执行董事华素梅农（Vasu Menon）接受《联合早报》访问时说，年底可以进行“财务大扫除”，“我鼓励投资者评估自己的财务目标，作出必须的调整，因为过去一年他们的财务情况可能有变化。投资者也不应对市场表现感到自满，定期评估投资组合可帮助他们为新的一年布局”。

他指出，一般的做法是检视自己的资产和负债。负债非常关键，任何灾难性的事件都可能让你的财务大受冲击，保险便扮演了重要角色。如果你是家中唯一收入来源，就要考虑万一你被裁退，家里是否有足够的储蓄来渡过难关。你也要有足够的保险以防万一。资产方面，则检视各类资产和储蓄是否符合自己目前的需求。